近日，一则名为“女子到银行存10万现金被问钱来源”的话题登上热搜。据相关话题内容显示，江西一女子在社交平台上发文称，其将10万元现金去银行办理存款时，被银行工作人员询问现金来源。对于该问题，工作人员称，这是银行的规定，当客户存款金额超过10000元现金时，就要问清楚钱的来源。
1月8日，记者针对相关情况，咨询了位于北京的招商银行、中国农业银行、中国工商银行等多家银行支行。其中，招商银行工作人员告诉记者，若存10万元及以上现金，直接到银行柜台办理存款业务即可；若存20万元以上现金，则会询问现金来源，但暂时无需提供相关证明。中国工商银行工作人员称，目前在该银行北京地区存10万元及以上现金，暂时没有询问现金来源、出具相关证明等要求。“没有任何要求，带身份证、和钱来就行。”“没有（规定）一个具体金额，只是简单了解一下。”针对存现金是否需要询问资金来源或提供其他相关证明等问题，中国农业银行工作人员告诉记者，“不用出具什么证明，能说清楚（现金来源）就行，有些人可能说不清楚，根本不知道这钱怎么来的，这种我们就会再详细去问。”据媒体报道，北京中银律师事务所高级合伙人刘晓宇曾表示，根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第九条、第十条的规定，对于自然人客户办理人民币单笔5万元以上现金存取业务的，银行的工作职责仅限于“应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途”，正常情况下经询问即可了解，不应要求客户提供收入证明。另外，前段时间，出台了一项关于银行取款的新规定，即如果去银行取钱超过5万，银行要进行严格的审核，只有通过审核才能办理相应的活动。因此，去银行提取大额资金时，需要提前做好准备，确保资金的来源和使用都是合规的。根据现行的银行取款新规，对广大老年人来说，养老金领取有四大影响，但主要目的是保障养老金领取者的财产安全。第一，新规要求确认身份，主要是为了防止不法分子冒名取款，从而更好地保障退休人员的养老金安全。第二，虽然提取5万元以上的养老金不需要额外的证明材料，但银行会进行审核，一些老人缺乏现代社会经验，容易轻信他人，特别容易上当受骗，银行取款新规能否为老人的养老金上一层保险。第三，关于银行取款的新规定要求核实资金的来源和使用情况，这主要是为了防止出现洗钱或其他非法活动，使金融系统更加安全可靠。当然，这样做的目的也是为了避免养老金领取者卷入欺诈行为。最后，银行取款新规也鼓励养老金领取者了解不同的支付方式，引导他们学习并逐步适应移动支付等新的支付方式，从而有效提高养老金领取者的生活便利性。
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