廉洁长沙：一张伪造的审批表，两个不同的假公章，严查！
真的假不了，假的真不了！假的永远不会变成真的，真相迟早会被发现！今年三月，在长沙县纪委监委驻县财政局纪检监察组“一组一专题”点穴式监督对长沙县医保局医保基金监管专项监督中，一个手握假“公章”的“李鬼”出现在纪检干部的视野中。
长沙县纪委监委驻财政局纪检监察组组长胡学军和副组长黄健旺那段时间特别忙，不仅要走访相关诊所、药店了解具体情况，指导县医保局固定相关证据，将问题线索移送长沙县公安局，还需要对县医疗保障事务中心主任、副主任进行约谈。
长沙县纪委监委驻长沙县财政局纪检监察组副组长黄健旺
案件发生以后，我们提审了犯罪嫌疑人，从侧面了解这个医保局的工作人员是不是有违纪违法的一些行为。
胡学军和黄健旺那段时间的忙碌，缘自长沙县纪委监委驻财政局纪检监察组开展的“一组一专题”专项监督。医保基金是群众密切关注的救命钱，直接关系参保人的切身利益。加强医保基金监管，防范化解医保基金重大风险，确保医保基金安全运行，打击欺诈骗保行为，则是县纪委监委驻财政局纪检监察组“一组一专题”专项监督关注的重点。在监督过程中，一些奇怪的数据引起了纪检监察组的注意。
长沙县医疗保障局党组成员副局长龚发军
发现有部分的POS机的机构没有任何资料存档，我局立即将此情况反映给长沙市医疗保障局，确认有28家药店未在POS机名册中。
医保POS机，是专供医保卡使用的支付端口。28家医疗机构的医保POS机信息对不上，成了理论上的“黑户”。而整个长沙县进行过审核或签订协议的也仅仅只有240家机构、274台POS机，28家等于占去了十分之一强。那么，这些未经登记的POS机上又是否存在盗刷医保资金的情况？事不容缓，需要马上查明。
医疗机构负责人现在办信用卡医用POS机我认为都差不多，（李某）跟我说是要万把块钱，开始我认为自己去跑这个事比较麻烦，自己也不熟悉这个方面，就是图省事。
进一步调查发现，这28家医药机构都存在一个共同点，那就是全部是找人代办的医保POS机，而且找的是同一个人：李某。调查人员还注意到，虽然办理手续需要一个固定的审核时间，但这个李某却能屡屡提前走完程序，将全部手续办理好。用这些机构负责人的话说，就是这个李某“能量很大”。那这个能很快走完医保局程序的李某，究竟又是何方神仙呢？
长沙县医疗保障局党组成员副局长龚发军我们跟银联对接，将相关办理的表格核对，我们认为存在着冒用城乡居民医保中心的名义，办理这个手续的可能。
通过倒查审核程序，查询银联部门留档数据，调查人员将李某提交给银联的医保局审批单，与正规程序下的审批单进行了仔细对比，发现，两类审批单上出现了不同的公章印。
长沙县纪委监委驻县财政局纪检监察组副组长黄健旺这个犯罪嫌疑人他之前一直都是在诊所工作，对诊所的一些需求他都知道，所以他自己在工作的过程中就了解到了一些审批的程序该怎样走，该怎样衔接，后面他自己就尝试去伪造了一些假的审批单、印章，然后试着去银行办了一下，一两次之后发现这个银行出POS机出地比较快，比正规的程序要快一些。他就以这个为契机向一些药房和诊所，去代办和推广他的违法的业务。
刚开始，李某只是跑腿代办，后来，他干脆私刻公章自行审核。这样一来，他代办的效率显得更高，短时间内就办理了十几台医保POS机。
长沙县纪委监委驻县财政局纪检监察组组长胡学军纪检监察组联合财政、审计、公安、医保等部门，分为两个阶段对医保基金的使用监督进行了检查，第一是对医保局的内部进行检查，第二块对全县的医药机构和医疗机构进行全方位的监督检查。
李某对犯罪事实供认不讳，公安机关依法对李某某采取刑事拘留措施。同时，长沙县医保局切实展开了相应的整改，进一步落实和加强相关的监管。
长沙县医疗保障局业务指导课科副主任黄明比以前多了一个流程，以前审批单就是送到银联公司开通POS机，可以自己送过去。现在统一由我们的医保局递送这个审批单到银联公司，相比之前我们给老百姓代办银联公司递交的这个审批单，应该是为老百姓省掉了时间，也提供了方便。
教育千遍不如查处一遍。基于医保领域廉政风险，医保基金监管的非现场和现场监督检查，必然是长期而艰巨的任务。而建立和完善监督检查机制，不仅在于规范各种监督检查的检查对象、检查内容、启动条件、工作流程、工作要求等，还要求增强各种检查方式本身的规范性、针对性、有效性，更要求各种检查方式相互补充、相互促进，形成系统、整体、高效的监督检查体系，实现监督检查全覆盖、无死角、高效率，公平公正，完善监督检查机制。
长沙县财政局监督检查科科长佘丹
这次检查就从医保局的内部控制建设和制度建设这两块入手，开展了一系列的检查，委托第三方中介机构对医保局开展了重点绩效评价。
长沙县医保局党组成员副局长龚发军
尤其是引进这个智能审核以及大数据的监管，能够把问题都能够发现，确保整体到位、政策到位。
据了解，自长沙县医保局2019年3月成立以来，按照省、市医保监管工作的总体部署，围绕打击欺诈骗保，维护基金安全的主题，全面深入开展医保基金监管工作，取得了明显成效，共计追回医保基金706.8万元，查处个人涉嫌骗保案件7起，切实维护基金安全，重点打击3类主体15种违法行为。
长沙县纪委监委驻县财政局纪检监察组组长胡学军
这次检查一是宣传发动，第二是自查自纠，第三是重点检查，第四是整章建制。现在初步检查重点检查阶段已经结束，下一步纪检组将进一步督促医保局，进一步加强制度建设，完善内部管理。根据上级要求，及时制定出台全县医疗保障的相关的政策，规划性文件及监督管理办法并组织实施。
派驻机构是各级纪委监委的重要组成部分，怎样提升派驻监督质效，是长沙县纪委监委深化派驻机构改革的重点内容。
长沙县纪委监委第四纪检监察室主任刘桂元在有监督的基础上着力解决强监督的问题，做实做细日常监督，组织开展“一组一专题”点穴式监督。集中力量一是明确专人负责，二是抽调专业力量，三是室组联动，纪检监察室加强指导和督促形成合力形成拳头的优势。
今年以来，长沙县纪委监委重点开展“一组一专题”点穴式监督，即各派驻纪检监察组围绕县委中心工作和人民群众关心关注的热点难点问题等，并结合综合监督单位的工作职责和行业特点，选取一项重点内容集中力量开展专项监督，以点穴式查处，有效打击工作中存在的“跑冒滴漏”问题，实实在在地守护了老百姓的切身利益。
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刷卡不到账、扣流量费、停发分润，POS代理商们太难了！
张先生有张P银行的信用卡，最近他不经意间发现竟然有两笔大额消费开通了“分期还款”，每月要还300多元手续费，可他却不记得自己什么时候开通了自动分期业务。
北京青年报记者了解到，像张先生这样的信用卡客户还有不少，涉及的银行也远不止P银行一家。有些客户甚至“被分期”了7年多才发现，付出的手续费已达四五万元。
这些银行真是擅自替客户开通分期还款业务吗？客户为什么没有及时发现？银行的行为算不算违规？近日，北青报记者进行了调查。
现象
客户投诉信用卡被“自动分期”
在黑猫投诉平台和各大yinhangka论坛，自称“被银行自动分期”的客户随处可见。
上文提到的张先生拥有多家银行的信用卡，P银行的这张卡以往都是小额消费，并没有发现什么问题。最近他用这张卡进行了两笔大额消费，一笔1万元、一笔3000元，很快就收到了银行短信，说这两笔消费都成功申请了自由分期付，每月要多还300多元手续费。但张先生对开通“自动分期”毫无印象。
8月上旬，H银行的客户张xiaojie进行了一笔99888元的消费。她后来发现，当月账单出现了自动分期12期的手续费，每期749.16元，每期摊销本金为8324元，12期还完需要支付手续费近9000元，年化利率9%。张xiaojie记得，当初办这张卡时，工作人员告诉她，就是一张一般信用卡，并没说明此卡在账单日会自动进行分期，她本人后来也没有主动申请。张xiaojie认为，银行擅自替她开通自动分期业务，就是想“多捞钱”。
X银行的客户赵先生2020年9月办的信用卡，12月初还了账单后就再没用这张卡消费，后来发现每月依然还有还款。他查询账单才发现，原来银行系统进行了12期的自动分期，但他毫无印象申请过这一业务。
北青报记者发现，除了以上提到的三家银行，还有G银行、Z银行的一些客户也遇到过莫名其妙被“分期”的情况，投诉最多的当数P银行。
调查
银行是擅自开通该业务吗？
这么多客户都投诉自己被“分期”，银行真有这么大胆子吗？
多名业内人士向北青报记者表示，按照监管要求和银行自己的内部规定，如果没有客户同意或授权，银行肯定是不可能擅自开通这一业务的。从实践中看，不少客户都是在办卡时勾选了相关选项，或者在接到银行营销电话或短信时，作出了相关表示，但时间一长就忘了；也可能客户在沟通时误解了条款的意思或工作人员的表述。前几年部分银行的信用卡业务管理不规范，不排除有些业务员故意隐瞒重要信息诱导客户，甚至违规替客户在申请表上勾选了“自动分期”的选项。
P银行的客户徐先生就遇到了这样的业务员。2014年年底，P银行信用卡业务员到徐先生工作的地方推销信用卡。这几年，徐先生都是直接在支付宝或weixin还款，从来不看银行的电子账单，更谈不上查明细。直到今年3月，徐先生感觉还款数目与消费情况对不上，查询账单才发现P银行这几年一共收了他近4.7万元分期业务手续费。
震惊之余，徐先生给信用卡中心打去电话要求退费，却被告知2014年他办卡的时候就在纸质申请资料上勾选了自由分期功能，单笔消费满800元以上自动分6期偿还。徐先生说，时隔7年，他已经记不清这是业务员勾选的还是自己稀里糊涂画的。但可以肯定的是，自己根本不了解自由分期是怎样回事。
据北青报记者了解，从银行方面反馈的情况看，还有一些产生争议的客户是在App上主动申请开通自动分期业务，但他们均表示自己不记得在App上有过勾选。
易观高级分析师苏筱芮指出，通常信用卡持卡人并不会仔细阅读条款，而银行工作人员又没有详尽告知相关业务的信息，在这种情况下，持卡人容易“被坑”，被动选择了分期业务。此外，一些银行将关键信息放在不显眼的地方，而持卡人有时忽略查看每月账单的分期费用，这些也都是引发消费纠纷的因素。
问题
终止分期提前还款要付违约金
客户发现自己被莫名开通了自动分期业务后，一般都会主动向银行投诉，要求退回已收手续费，并要求停止该业务。然而，真要取消这一业务也并非易事。不少银行要求必须补交一定费用，同时还要经过审核。
比如，P银行规定，持卡人成功申请自由分期付业务后，不能对已申请的分期期数、金额进行更改，且不可进行撤销。对于持卡人申请提前还款的，持卡人须一次性偿还全部剩余未分摊的分期本金，剩余未分摊的分期期数对应的手续费无需支付，已一次性收取的手续费将退还剩余未分摊期数对应的手续费，同时，银行将一次性收取持卡人未分摊本金金额的3%作为违约金。提前还款收取的违约金及未分摊的本金金额将全额计入下期账单最低应还款总额。
X银行客户刘先生前几年办了一张信用卡，现在每月消费超过5000元，银行就直接办理12个月分期。他打电话说要提前还款，得知还要付3%违约金。刘先生气愤地说：“难道办理分期不用通知客户？提前还款还要交违约金，这种霸王条款就没人管吗？”
监管
有银行因分期业务违规被重罚
存在于信用卡分期业务的乱象当然有人管。监管部门已经注意到部分银行的违规行为，并加大了处罚力度。
今年7月7日，中国银保监会消保局发布关于某银行侵害消费者权益情况的通报。通报指出，某银行存在默认勾选信用卡自动分期起始金额等6类违法违规问题。
根据通报，自2015年3月，这家银行开办“立享卡”信用卡业务，自动分期起始金额分为5000元、10000元、20000元等三档。2019年3月起，为增加信用卡分期业务收入，该行将“立享卡”自动分期起始金额调整为“默认为3000元”，客户办卡时无法选择其他分期起始金额。但根据该行规定，客户可通过客服热线修改自动分期起始金额，但在申请表及线上渠道申请页面未向客户提示。截至2020年6月末，该行发行自动分期起始金额3000元“立享卡”4.54万张，涉及分期收入3573.64万元。
日前，这家被点名批评的银行发布《信用卡暂停客户申请自动分期业务的公告》，自2021年8月31日起，陆续在各渠道暂停客户申请自动分期业务。
资深yinhangka专家董峥认为，分期业务是银行信用卡业务收入的重要组成，不仅可以刺激消费、缓解用户资金压力，也能够提高银行中间收入，近来越来越受银行重视。不过，现在银行在分期业务的营销上有点用力过度，且在服务水平上仍存在一些瑕疵，尤其是与客户的沟通、怎样引导用户办理等环节上，还需要进一步规范。
提示
消费者要细看办卡条款和每月账单
北青报记者在采访中发现，相当一部分持卡人不仅办卡时不认真读条款，用卡以后也不会每月详细查看账单，以至于过了多年才发现“被分期”。对此现象，业内人士普遍认为，消费者自身也要主动加强对信用卡的了解和管理，特别是留意收费、利率、还款方式等条款，才能有效减少此类纠纷的产生。
易观高级分析师苏筱芮指出，持卡人首先要明白，信用卡只有在免息期内全额还款才是真正免费的，其他收费方式都要格外留意；同时，不要为了所谓的分期礼品、分期优惠而办理分期，而是要根据自身需求来办理。
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全省、全市打击治理电信网络新型违法犯罪百日集中会战开展以来，尖草坪分局党委高度重视，成立了百日集中会战工作领导组和目标案件工作专班，领导组一周一调度，一案一督办，工作专班本着不放过每一条线索，不放过每一起案件的工作原则，深挖细查各类电信网络新型违法犯罪，积极推动电信网络诈骗案件精确打击、规模打击和全链条打击，全力实现打击质量和打击效率的双提升。
近日，在太原市反诈骗中心的大力协助下，分局4个专案组连续奔赴天津、上海、河北、安徽、山东、海南等地，转战1万余公里，先后打掉4个电信网络诈骗团伙，一举抓获4个团伙骨干成员30名，破获电信诈骗案件339起，先期对案涉案价值高达400余万元。下面，我将有关案情简要通报如下：
一、按图索骥，在沪鲁两地同时收网，攻克“12.26”电信诈骗案
2018年12月13日，分局迎新街责任区刑警队接受害人刘某报警称，该于2018年11月通过QQ接受他人宣传，在电脑上安装一交易软件进行期货交易，一个月内累计投资12万元，随后被告知全部亏损，怀疑被骗。
办案民警通过调查该平台资金流水，发现受害人投资全部进入了个人账户，违反正规交易平台的资金出入流程，疑为诈骗平台。案发后，分局党委高度重视，立即责成迎新街责任区刑警队、刑侦大队以及相关部门成立联合专案组开展调查。专案组民警通过全面分析嫌疑人QQ、weixin、手机号等通讯工具和IP地址及银行账户存取款记录，确定该诈骗团伙主要活动在上海市，遂于2019年1月3日，赶赴上海进一步侦控，在当地警方的配合下，连续调阅排查180余G的取款和嫌疑人路线视频，发现取款嫌疑人为一名30岁左右女子，经进一步扩大视频调取范围进行线索跟踪，专案组民警成功锁定嫌疑人居住在上海市嘉定区一开放式小区内，但该小区人员来往杂乱，案件一度陷入僵局。后专案组民警化妆侦查，对该小区一户一户的连续走访排查，并对小区保安，楼层管理人员进行询问逐步缩小范围，民警查明取款人余某（女，35岁，青海省西宁市人），与其丈夫佟某（男，42岁，山东枣庄人）在小区的具体地址，经进一步调取嫌疑人银行账户、交易流水及工商注册信息，民警发现佟某名下登记两家公司，余某yinhangka每月会向特定几名人员转薪金，初步确定该二人为团伙主犯，于是专案组民警马不停蹄，继续循线追踪，成功锁定诈骗窝点位于嘉定区一高档写字楼内。
在专案组民警锁定诈骗窝点，组织收网之际，主要犯罪嫌疑人佟某、余某于1月15日突然驾车离沪，为确保将该团伙一网打尽，专案组民警立即分兵进行架网布控，迅速锁定两名犯罪嫌疑人藏匿在山东省枣庄市一酒店内，遂于1月16日11时在上海、枣庄同时收网，对该二人居住的酒店和该团伙位于上海的诈骗窝点进行突击，将佟某、余某等8名犯罪嫌疑人一举抓获，现场查获诈骗用电脑21台、诈骗专用手机8部、账本6本，扣押作案用凯迪拉克轿车一台，并于1月20日晚将8名犯罪嫌疑人全部安全押解回并。
经查，该诈骗团伙以犯罪嫌疑人佟某、余某为首，在上海注册两家公司，并以公司广告宣传为名，于2018年10月招募6名没有任何金融专业知识、股票和期货从业资格人员担任“讲师”、业务员、推广员，并在相关网站开设直播间，以高额利润吸引受害人注册投资平台进行国际期货交易，在后续交易中，无论受害人是否盈利，平台均以每笔50美元赚取手续费，受害人大量投资后，该团伙以投资亏损为由诈骗受害人本金。现8名犯罪嫌疑人已被我局依法刑事拘留，目前已对案42起，涉案金额高达100余万元，冻结诈骗赃款41万元，目前，该案正在进一步审查对案和扩大战果中。
二、循线追踪，转战晋皖两地，破获“1.7”投资股票、期权系列电信诈骗案
2018年11月20日，我局汇丰责任区刑警队接受害群众温某报警称，该于2018年3月份接到一个自称是“xx在线投资顾问公司安徽分公司”的电话，对方称可以指导其炒股保证盈利，于是该先后三次向对方账户汇款28800元注册会员、发展高级会员和交纳内幕信息交易咨询费，并在对方所提供的投资软件上炒股票和期权，相继损失22万元。
案发后，分局立即责成汇丰责任区刑警队、刑侦大队，以及相关部门成立联合专案组展开调查。专案组民警通过梳理嫌疑人的相关信息和银行账户，确定该诈骗团伙活动在合肥市，但除此之外线索少之又少，但专案组民警没有气馁，立即兵分合肥、太原两个工作组开展线索核查，于12月24日派出杜成伟等同志，赴合肥市循线追踪，锁定诈骗账号户主邱某（男，25岁，安徽省泾县人），并通过该在银行预留的信息，查证到该使用的汽车，经调阅嫌疑车辆近两个月时间160余G的视频资料，以及该账户近半年大量的资金流水查询，专案组民警进一步锁定团伙主犯章某（男，27岁，安徽省合肥市人）。
为进一步查证嫌疑人位置，将该团伙一网打尽，今年1月2日，在市局相关部门和太原市反诈骗中心的大力支持下，分局向合肥工作组派出侯兆亮、尹涛等9名增援警力，从犯罪嫌疑人章某、邱某的身份信息及日常动态入手，全面梳理该团伙组织架构、诈骗手段和运作模式。期间，为进一步固定线索，专案民警在零度以下的气温下，连续开展化妆侦查和蹲点守候4次，经连续4昼夜、100多个小时的布控跟踪，于1月6日，最终确定嫌疑人住所及诈骗窝点位置，并根据股票交易和该团伙活动的时间规律，于1月7日10时组织集中收网，专案组民警兵分两路，一路在合肥市庐阳区一酒店将该案主犯章某抓获，另一路突击该位于合肥市庐阳区一写字楼内的诈骗窝点，将邱某、雷某（男，29岁，安徽省合肥市人）、肖某（男，25岁，安徽省合肥市人）、余某（女，22岁，安徽省合肥市人）等11名嫌疑人抓获，当场查获作案用手机72部、电话卡113张、电脑28台，以及诈骗用各类文件、台帐、话术单、笔记本120余件。1月11日，专案组民警和增援民警将11名犯罪嫌疑人押解回并（其中，一名犯罪嫌疑人因怀孕已被我局取保候审）。在深化全链条打击的同时，针对部分不明真相群众继续投资的情况，我局和太原市反诈骗中心第一时间提醒该团伙吸收的会员和受骗群众，防止进一步造成损失。
经查，该诈骗团伙以犯罪嫌疑人章某为首，章某于2018年3月以来，租赁位于合肥市庐阳区的写字间，并购买作案用电脑、电话、电话卡等诈骗设备，召集并组织邱某、雷某、肖某等11名团伙成员，冒充“XX在线”“上海XX”等股票、期权投资公司，通过创建weixin、QQ群、随机在线电话等进行网络宣传，以高额回报为诱饵向受害人推荐股票、期权等理财产品，骗取受害人会员费、内幕咨询费等费用，鼓动受害人大额投资后，再以投资受损的名义诈骗本金。作案过程中，该团伙实行公司化运作，确定经理组、电话联席组、后勤组等管理体系，由章某负责团伙运作和资金管理，由邱某、雷某负责推荐理财项目，并组织团伙成员冒充投资人在群内宣传“投资可靠、能大量盈利”，由肖某负责组织电话联系发展投资会员，由余某负责该团伙后勤保障事务，其中，诈骗所得大部分被章某、邱某、雷某、肖某4人分赃和挥霍。现11名犯罪嫌疑人已被我局依法刑事拘留，目前，该案正在进一步深挖细查和追赃挽损中。
三、势如破竹，远赴津冀两地，乘胜追击再打掉一以网恋为名的电信诈骗团伙
在相继打掉“1.7”“12.26”两个电信诈骗团伙后，全局民警受到了极大的鼓舞，士气高涨，根据分局党委一案一督办的机制，我局南寨责任区刑警队联合分局相关部门成立专案组，加速对“12.20”以网游、网恋为名电信诈骗案调查进度。在市局相关部门的大力支持下，专案组民警从嫌疑人通讯工具入手，初步锁定一名团伙成员苏某（男，17岁，河北省唐山市人），且锁定该团伙活动区域在天津市和河北唐山市。
正值春运，为了不贻误战机，专案组民警于1月24日凌晨驾车连夜奔赴唐山市，马不停蹄地对嫌疑人进行线索核查和架网布控，通过进一步循线跟踪，查明犯罪嫌疑人苏某在专案组民警抵达唐山的前一晚，已离开唐山投靠其居住在天津的母亲，于是专案组民警于1月27日，兵分两路，一路立即赶赴天津，对苏某母亲居住的小区进行全面摸排，于1月28日12时许，在天津市北辰区将其抓获；另一路留守唐山继续蹲守，1月29日13时许，专案组民警在当地警方的配合下，在唐山市一高层出租屋内对该团伙诈骗窝点进行突击，将正在实施诈骗的犯罪嫌疑人纪某（男，28岁，河北省唐山市人）、辛某（男，21岁，河北省唐山市人）、张某（男，18岁，内蒙古科尔沁人），康某（男，20岁，河北省唐山市人）4人一举抓获，并现场止付了几名受害人进行转账，当场查获作案用电脑8台、手机6部、作案用轿车一辆，并于1月31日晚22时许，将5名犯罪嫌疑人全部安全押解回并。
经查，该电信诈骗犯罪团伙以纪某为首，自2018年10月以来，该招募辛某、苏某、张某、康某等人，冒充女性并提供女性QQ号、诈骗话术和组织诈骗培训，该团伙通过网络游戏平台结识各地玩家，再通过女性QQ、weixin与受害者进行网恋，随后编造各种理由诈骗受害人钱财，现已查证对案20起，涉案金额10万余元，现5名犯罪嫌疑人已被我局依法刑事拘留，目前，该案正在进一步审查对案和扩大战果中。
四、奔赴海南热带丛林，成功捣毁一冒充银行、航空公司客服电信诈骗团伙
2018年12月17日，分局刑侦大队接辖区呼延村居民李某报警称，其接到一条短信，被告知其广发yinhangka因违规使用已被停用，要求尽快联系客服处理，李某遂联系客服并按对方提示输入验证码，后发现被骗9990元。
案发后，分局党委立即责成刑侦大队电信网络犯罪工作专班成立专案组展开调查。专案组民警先后深入山西银联及相关银行，查明涉案资金经多次转移后，在海南省儋州市的5家银行被提取。同时，在太原市反诈骗中心的支持下，通过进一步分析，最终锁定该诈骗团伙在海南省儋州市活动。
锁定诈骗团伙位置后，专案组民警于2018年12月26日前往海南儋州进行调查，经调阅嫌疑人在5家银行ATM机取款及往返银行的视频监控，发现该反侦查意识极强，全程使用头盔、棒球帽、口罩、手套等伪装。专案组民警遂转变侦查思路，全力攻坚嫌疑人活动区域，对取款人不同日期取款前后的活动情况进行全面汇总分析，累计调阅视频监控约70小时，80多个G，成功锁定取款人落脚点在儋州市一自建房内，同时，经进一步分析嫌疑人转移资金所使用的账号及相关快递信息，成功锁定取款人方某（男，41岁，海南省儋州市人，有电信诈骗前科）。
为进一步串并案、打团伙、摧网络，夯实证据链条，专案组民警夜以继日地对方某身份信息和该诈骗团伙在转移资金流向进行全面梳理，初步梳理出该团伙组织分工和人员脉络，成功锁定诈骗窝点位于儋州市南部的偏僻山区。
因诈骗窝点地处偏僻、交通不便，且该团伙作案时间不固定，为进一步锁定诈骗窝点具体位置，专案组民警乔装成当地山民先后10余次徒步在热带山林中探寻，克服了气候炎热、蚊虫叮咬、毒蛇出没等重重困难，经过20余天艰苦工作，最终于2月26日下午，侦查到该诈骗窝点位于儋州市和白沙县交界处山林一废弃民房内，专案组民警立即对该团伙集中收网，当场抓获犯罪嫌疑人文某（男，33岁，儋州市人）；随后在儋州市内，抓获犯罪嫌疑人方某、章某（男，45岁，儋州市人），经进一步深挖，于3月2日，在邻近乐东县抓获犯罪嫌疑人习某（男，19岁，乐东县人），金某（男，20岁，乐东县人），并查获作案用笔记本电脑4台、手机39部、pos机6部、yinhangka18张、手机卡147张，以及U盾、jiemaqi、存储公民个人信息资料的U盘等作案工具，并于3月5日下午，将5名犯罪嫌疑人押解回并。
经查，该诈骗团伙由文某组织，2018年以来，该购买手机卡、pos机等作案工具，非法获取公民机票、银行等资料，冒充航空公司、银行客服人员编造账户漏洞、资金转移、理财产品、优惠机票等各种理由对全国各地受害人实施诈骗，作案过程中，由文某、章某、习某、金某在诈骗窝点发送诈骗短信，并与受害人电话联系，作案后由留在儋州市区的方某负责取款。为逃避公安机关侦查打击，该团伙于2018年10月将诈骗窝点转移至和白沙县交界处的偏僻山林，为免引起受害人的怀疑，该将单笔诈骗金额控制在5000元至10000元。现该5名嫌疑人已被我局依法刑事拘留，目前，该案正在进一步对案和扩大战果中。
五、警方温馨提示：怎样防止电信诈骗
近年来，QQ、weixin等社交工具在为陌生人提供方便快捷交流平台的同时,也给了犯罪分子可乘之机。分局在持续加大对此类案件打击的同时，秉持“打防结合”的工作思路，针对近期利用QQ、weixin聊天工具实施犯罪的案件高发情况，充分利用多种途径加强防范宣传，切实提高人民群众的自我安全防范意识。
1、加好友先验证。为防止陌生人发消息骚扰,用户应设置为“加我为好友时需要验证”；尽量通过手机通讯录添加好友,保证好友都是自己在生活中熟悉的人。
2、自己的位置信息应定期清除。如果使用了“附近的人”、“摇一摇”添加了陌生人,一定要先添加备注。使用完weixin的“查找附近的人”等功能后,可通过“清除位置信息并退出”功能清除自己遗留的位置信息,避免持续曝光个人地址信息。
3、与他人闲谈中,应避免泄露个人、家庭的财产状况及生活习惯,切忌炫富。
